内蒙古科技创新体系建设中的金融支持对策

内蒙古财经学院金融学院教授、投资系主任　张启智

　　内蒙古财经学院金融学院教授、投资系主任张启智作《内蒙古科技创新体系建设中的金融支持对策》的演讲。

　　一、问题的提出　　

　　内蒙古经济结构正处于工业化和城市化加速发展时期，产业结构调整和消费结构升级进一步加快，为内蒙古发挥资源优势，承接产业转移，全面提升产业分工地位，发展壮大产业集群，优化经济结构带来了战略机遇。但是，从增长方式来看，粗放型增长方式在内蒙古自治区经济增长中仍起着支配地位。当前，面对挑战和机遇并存的反危机过程中，内蒙古自治区要实现粗放型增长方式向集约型增长方式的转变，保持经济的可持续发展就必须　　

　　依靠科学技术创新。而科技发展在内蒙古地区除了受到体制因索制约外，面临最大的问题就是资金支持问题。如何加大金融对科技发展的支撑力度，特别是通过金融制度创新、建立金融支撑科技发展的机制是内蒙古自治区经济、金融发展中亟待研究解决的重大问题。

　　依据《内蒙古自治区中长期科学和技术发展规划纲要》(2006-2020年)，落实科教兴区战略，推进自主创新，建设创新型内蒙古，内蒙古自治区政府于2007年制定了“要加大科技投入，建立社会化、市场化、多元化的科技投入体系，力争实现全社会研究开发投入占地区生产总值的比例到2010年达到1.5%，2020年达到2.5%”的政策目标。据内蒙古统计局核算，2008年自治区完成生产总产值7761.8亿元，较上年增长了17.2%，增速已连续7年保持全国第一位。2002年至2008年，GDP增速分别为13.2%、17.9% 、20.5%、23.8%、19%、19.1%，17.2%。按此测算，内蒙古自治区为建设科技创新体系，每年至少需投入约110亿人民币用于开发研究(按不变增长率计算)，才能实现占GDP 1.5%的目标。然而，截止2008年底，全社会研究开发投入占地区生产总值的比例才达到0.50%(见表1)。如此低的速度，在两年的时间内实现1.5%的比例几乎是不可能的(到2010年底)。因此，建立强有力的现代区域金融支撑体系，高效率的配置金融资源，并建立金融资源配给的长效机制，是内蒙古科技创新体系建设的重要途径，也是必经之路。

　　1.科技投入总量不足。

　　 根据联合国教科文组织对科技创新能力的认定和世界各国发展的一般规律，研究开发经费占GDP不到1%的国家和地区，缺乏创新能力；在1%一2%之间的国家和地区，会有所作为；大于2%的国家和地区，创新能力比较强。内蒙古自治区的R& D经费投入占GDP比重(见表1)，2000年为0.24%,以后虽逐年上升，但幅度相当缓慢，而且始终没有达到1%的水平，在全国31个省市自治区中排列28—29位，在其后的是西藏、海南、宁夏、青海等省(市、自治区)。2008年自治区科技投入总量达历史最高点，全社会R＆D经费预计达40多亿元，增长幅度居全国前列。尽管如此，R＆D与GDP之比在0.5%左右，与全国2007年的1.49%的平均水平相比仍有较大差距。可见，内蒙古科技投入不足导致科技创新缺乏动力，制约了内蒙古经济结构的转型，这与内蒙古提出的建立创新型内蒙古的战略极为不符，而且相差深远。

　　2.科技投入渠道单一。

　　 从内蒙古科技经费投入的现状分析来看，内蒙古科技投入的资金渠道只有三种：政府财政投入、企业自主投入和金融机构信贷，其他渠道因其金额较小尚不能列为科技投入的主渠道。

　　(1)就财政投入而言，尽管每年投入的资金逐年增加，从2001年的4亿元增加到2008年的15.4亿元，但在财政支出的比例却在下降，从2001的1.27%下降到2008年的1.07 %，在“十五”时期和“十一五”期间呈现逐年下降的趋势。见图1。

　　(2)企业本是科技投入的主体，就内蒙古科技创新型企业而言，在科技研发方面缺乏明显的科技投入资金来源，主要表现在：①技术研发过程中的资金投入不足。②内部融资乏力。③债务融资障碍；④资本市场约束。

　　(3)目前，能够给科技企业提供信贷的金融机构只有国家开发银行和国有商业银行，尽管近几年在自治区政府的督催下有所增加，但科技信贷的总额在全部信贷的比例极其低下，如2008年底的信贷数据统计，全区各类贷款总额是4564.22亿元，其中对科学研究和技术服务类的贷款是7.59亿元，占全部贷款的比例是0.166%，尚不足0.5%的最低要求。

　　3.财政科技投入结构和管理体制不能适应“科技强区”的需要。

　　 内蒙古自治区财政科技投入结构近年来虽有所改进，但是结构不合理问题仍没有根本解决。一是不同部门之间财政科技投入差别很大，原有的既得利益难以触动。二是科技支出中的集中度不高，项目小而分散，互相关联和综合集成性差，经费资源整合力度小。

　　4.缺乏明确的科技金融支撑长效机制。

　　截至2008年底，内蒙古自治区还没有建立稳定增加财政金融科技投入的长效机制：没有建立财政科技拨款占财政支出比例的硬性规章制度(如不低于2%的投入机制)，无法实现财政科技投入的可持续增长；没有配置强有力的科技金融信贷支撑体系，金融市场体系不健全；风险投资发展相当缓慢；科技专项基金种类少且总量严重不足。

　　  1.缺乏多层次的金融支撑体系是科技创新投入不足的主要因素。

　　科技资金来源渠道的单一，过度依赖财政科技的投入是内蒙古缺乏科技创新能力的主要瓶颈(财政科技资金的功能是引导，而不是科技投入的主要资金来源渠道)。内蒙古地区属于欠发达地区，金融服务体系滞后，整体金融密集度较低，金融市场化程度低，至今尚未形成多层次、多元化的金融市场体系，严重制约了科技创新的发展和创新能力的提升。资本市场的功能没有得到有效的发挥，尤其是具有科技创新能力的优质的上市公司融资能力较低，债权类和信托类金融产品占比较低，上市公司的规模、数量相对较少。保险业在科技投入中的风险释放功能没有得到充分发挥。由此可见，内蒙古金融市场的发展严重滞后于经济的发展，将不利于建立创新型内蒙古、甚至所有科技产业的可持续发展，也将无法实现内蒙古自治区政府于2007年初提出了“全社会研究开发投入占地区生产总值的比例到2010年达到1.5%，2020年达到2.5%”的目标。。

　　  2.缺乏自主增长的财政科技投入机制。

　　 截至2008年底，内蒙古财政科技投入无论从所占研发经费的比例以及GDP的比例，还是从政府财政支出的比例来看，都比全国平均水平在相应阶段的支出比例要低得多。即使是在绝对额大幅度增长的同时，科技支出占财政总支出的比重却没有相应提高而目出现下降的趋势。在图1中显示，因缺乏自主增长的财政科技投入机制，才使得财政科技投入占财政支出的比重呈现逐年下降趋势。因而，保证财政科技投入的稳定增长机制，发挥财政科技投入的杠杆和引导作用是国家科技投入战略的核心内容，需要从制度上、法制上去改革，从根本机制上解决问题。

　　     3.企业自主创新融资渠道不畅，制约了企业科技创新的发展动力。

　　(1)高新技术企业融资的资本缺口

　　高新技术企业存在着资本缺口的原因有几个方面: ①在正式的资本市场上进行股票融资有一个最低资本规模和经营年限的要求，该要求对于高新技术企业来讲显然门槛太高；②风险投资的发展虽然在一定程度上缓解了中小型高新技术企业外部融资的困难，但其规模有限，且投资方向、数量、运行机制等有着严格的限制；③风险投资的特性决定了其在缓解资本缺口方面的作用有限。   

　　(2)高新技术企业的债务融资缺口。

　　   内蒙古地区金融市场欠发达，市场运作不规范，资本市场功能定位存在缺陷，导致高新技术企业的融资缺口更加严重：风险投资发展滞后、创业板市场尚未开设(预计在2009年8月开始运行)；企业留存比重不足难以支撑科技创新；银行信贷的逐利行为成为信贷配给的偏好(内蒙古资源优势的利润空间促使银行把较多的金融资源配给到优势产业中去，就会出现高新技术企业的“信贷配给”问题)。根据对包头和鄂尔多斯市多家中小企业的调查，有相当多的中小型企业在固定资产投资和流动资金需求中缺乏资金，同时3/4的企业资金主要靠自有资金积累，金融机构贷款对中小企业的支持非常有限。内蒙古整个地区的科技成果转化率低、高科技产业产值比重低。因而，高新技术企业融资困难是制约内蒙古自治区高新技术发展的主要瓶颈。

　　   4.缺乏有利于全社会增加科技投入的经济政策和法律环境。

　　(1)政府在科技创新融资体系中的职能问题

　　(2)缺乏有利于发挥科技人才核心作用的用人机制

　　(3)科技法律的保障机制缺位制约了科技的自主创新

　　(4)缺乏有利于各类科技中介服务机构发展的运行机制

　　作为21世纪经济增长的两个巨轮，现代科技和现代金融缺一不可。科技创新体系建设与金融支撑体系的有效结合是科技创新资源合理配置和高效利用、金融创新执行机构、创新基础设施、创新环境等创新要素于一体的系统。建立创新型内蒙古，必须建立行之有效的金融支撑体系，并建立具有鲜明的政策导向的金融配给长效机制。当前首要的任务是建立科技创新多层次金融支撑体系：①以中央和地方政府投入为主的科技投入体系；②建立政策性银行金融配给和商业银行信贷支持的融资体系；③依托于资本市场(包括创业板市场)的融资体系，大力发展内蒙古产权交易市场；④大力发展内蒙古风险投资事业，并设立内蒙古科技创新基金；⑤建立中小型企业信用担保融资机制；⑥积极引导民间资本进入科技创新体系建设的长效机制；⑦建立社会化、市场化、多元化的科技投入体系。